سرمایه گذاری در بورس آمریکا

بازار بورس آمریکا را بشناسید و با وال استریت آشنا شوید

فعالان اقتصادی و سرمایه‌گذاران بازار سهام همگی بزرگترین بازار بورس دنیا را بازار بورس آمریکا در نیویورک میدانند. بورس نیویورک بزرگ ترین و قدیمی ترین بازار بورس در دنیا است. در این مطلب شما با بورس نیویورک آمریکا آشنا خواهید شد.

مجله فارکس کار: در حال حاضر اغلب کشورهای جهان دارای بازارهای سرمایه منسجمی بوده و همچنین بازارهای بورس تخصصی زیادی نیز ایجاد شده‌اند. برخی از مراکز قدیمی تجارت و سرمایه‌گذاری (نظیر نیویورک، لندن و توکیو) نیز امروزه به عنوان پایتخت‌های مالی جهانی محسوب می‌شوند؛ زیرا ارزش بازار، حجم معاملات، تعداد فعالان و شرکت‌های پذیرفته شده در این بازارها به حد باور نکردنی بزرگ می‌باشند.

به عنوان یک سرمایه‌گذار آشنایی هر چه بیشتر با ساختار و جزئیات بازارهای مالی مختلف می‌تواند، به رشد ما در این زمینه کمک کند. از طرفی مبحث شناخت بازارهای بورس بزرگ و مهم در سطح جهان یک مبحث آموزشی مفرح و جذاب است.

تاریخچه بازار بورس نیویورک

بازار بورس نیویورک یا New York Stock Exchange که به اختصار لاتین NYSE نامیده می‌شود، بزرگترین بورس جهان از لحاظ میزان معاملات و ارزش شرکت‌های پذیرفته شده است.

سنگ بنای تأسیس بورس نیویورک در ۱۷ می سال ۱۷۹۲ بر اساس توافق‌‌ ۲۴ کارگزار معاملات سهام زیر یک درخت نارون در خیابان ۶۸ وال‌استریت شهر نیویورک شکل گرفت، که به توافق «باتن وود» Buttonwood یا «درخت نارون» مشهور شد.

پس از گذشت حدوداً ۲۵ سال از زمان توافق باتن وود آن‌ها در هشتم مارس سال ۱۸۱۷ میلادی تصمیم گرفتند، که فرآیند معاملات خود را سازمان‌یافته و شفاف‌تر کنند.

بنابراین با تدوین یک اساسنامه و تعیین خودشان به عنوان هیئت امنای بازار اوراق بهادار، بورس نیویورک رسماً آغاز به کار نمود.

تالار فیزیکی بورس نیویورک

اولین تالار فیزیکی بازار بورس نیویورک یک ساختمان اجاره‌ای در پلاک ۴۰ خیابان وال‌استریت بود. در سال ۱۸۳۵ این ساختمان دچار آتش‌سوزی بزرگی شد و خسارات گسترده‌ای به بار آمد. نتیجتاً تالار بورس نیویورک به یک مکان موقتی انتقال یافت.

بورس نیویورک در این بازه زمانی از لحاظ ارزش بازار رشد نسبتاً زیادی را تجربه کرد و تالار بورس چندین بار تغییر مکان داد.

در حال حاضر بورس اوراق بهادار نیویورک در خیابان ۱۱ وال استریت بخش پایین محله منهتن (محل تجمع نهادهای مالی) قرار دارد.

ساعات و روزهای کاری NYSE

بورس نیویورک در طول روزهای کاری هفته یعنی دوشنبه تا جمعه و طی ساعات ۰۹:۳۰ صبح تا ۱۶ عصر به وقت محلی ( منطقه زمانی شرقی یا Eastern Time ) فعالیت می‌کند.

این بازار به طور میانگین ۲۵۳ روز در طول سال فعالیت می‌کند؛ اما در روزهای به خصوصی تعطیل است، که شامل روز اول سال نو، مارتین لوتر کینگ، تولد جرج واشنگتن، آدینه مقدس، یاد بود (روز ملی بزرگداشت سربازان ارتش آمریکا)، استقلال ایالات متحده، کارگر، شکرگزاری و کریسمس می‌باشد.

همچنین قبل از روز استقلال آمریکا، بعد از روز شکرگزاری و کریسمس این بازار زودتر از حالت معمول بسته می‌شود.

شاخص NYSE بیانگر چیست؟

شاخص (ترکیبی) بازار سهام نیویورک یا NYSE Composite Index بر اساس میانگین بازدهی و ارزش سهام پذیرفته شده در این بازار محاسبه می‌شود.

این شاخص وضعیت بیش از ۲۰۰۰ شرکت بورسی را نشان می‌دهد، که در صنایع مختلفی از جمله املاک و مستغلات یا مالی و سرمایه‌گذاری فعالیت می‌کنند.

شاخص ترکیبی NYSE در اواسط دهه ۱۹۶۰ میلادی ایجاد شد، تا برخلاف شاخص میانگین صنعتی داوجونز DJI ، شامل بازدهی و ارزش تمام شرکت‌های پذیرفته شده در بازار سهام نیویورک باشد.

فرآیند معاملاتی روزانه بازار سهام نیویورک

امروزه با توجه به گسترش زیرساخت‌های اینترنت و تجهیزات کامپیوتری، در بورس نیویورک نیز همچون سایر نقاط جهان بیشتر معاملات به صورت الکترونیکی انجام می‌شوند.

معاملات بورس نیویورک به روش حراج (مزایده) و از طریق کارگزاران یا به صورت کاملاً الکترونیکی انجام می‌شوند. کارگزاران نیویورکی همانند کارگزاران سایر بورس‌ها تلاش می‌کنند، که در بهترین قیمت ممکن (بالاترین برای فروشنده و پایین‌ترین برای خریدار) معامله را برای شما انجام دهند.

در معاملات آنلاین هم سرمایه‌گذاران مستقیماً به سامانه معاملاتی دسترسی داشته و سفارشات معاملاتی را بر اساس تحلیل و نظر شخصی وارد می‌نمایند، تا بر اساس عرضه و تقاضای موجود معاملات خود را انجام دهند.

به طور کلی حجم معاملات روزانه بورس نیویورک از بدو تأسیس تاکنون با رشد قابل توجهی همراه بوده است. بر اساس اطلاعات وبسایت Investopedia حجم معاملات روزانه NYSE در سال ۱۸۸۶ یک میلیون سهم بوده است. این مقدار در ۱۹۸۷ به ۵۰۰ میلیون سهم رسیده و در سال ۱۹۹۷ میلادی به یک میلیارد سهم افزایش یافت!

غول های تجاری در بزرگترین بازار سهام جهان

همان‌طور که در ابتدای متن بدان اشاره شد، بورس آمریکا بزرگترین بورس جهان از لحاظ ارزش بازار است (ذکر این نکته ضروری است، که بزرگترین بازار مالی جهان فارکس یا همان بازار مبادلات ارز خارجی بوده و در اینجا اشاره به بازارهای بورس سهام می‌باشد).

ارزش بازار یا market cap در هر بازار بورس حاصل مجموع ارزش بازار شرکت‌های پذیرفته شده در آن است. همه می‌دانیم که ایالات متحده آمریکا با اتکا به بخش خصوصی قدرتمند و پویا به بزرگترین اقتصاد جهان تبدیل شده است.

نهایتاً این بنگاه‌های اقتصادی به بازار سهام نیویورک یا سایر بورس‌های آمریکایی و جهانی راه یافته و منجر به ایجاد عمق و رونق بیشتری در این بازارها شده‌اند.

برخی از شرکت‌های مهم حاضر در بازار NYSE:

• هواپیمایی بوئینگ- ارزش بازار: ۲/۹۳ میلیارد دلار
• خدمات مالی جی پی مورگان- ارزش بازار: ۳/۲۹۳ میلیارد دلار
• خدمات رسانه‌ و سرگرمی والت دیزنی- ارزش بازار: ۲/۲۲۴ میلیارد دلار
• هلدینگ برکشایر هاتاوی- ارزش بازار: ۵/۵۰۸ میلیارد دلار
• صنایع غذایی کوکاکولا- ارزش بازار: ۲۱۲ میلیارد دلار

آشنایی با وال استریت (Wall Street)

وال استریت (Wall Street) نام خیابانی در محله منهتن است. اینکه چرا به این نام معروف شده، نقل قول‌های زیادی شنیده می‌شود. عده ای می‌گویند که نام آن بر گرفته از کلمه آلمانی (de Waal Straat) است؛ اما برخی، نظر دیگری دارند که بیشتر رایج است. “وال استریت” به دلیل دیوار شرقی واقع شده در مرز شمالی اقامتگاه نیوآمستردام، به این نام معروف شده است. هدف از ساخت این دیوار، جلوگیری از هجوم نظامیان انگلیسی بوده است.

وال استریت به عنوان مهد نهادهای مالی و اقتصادی برتر دنیا، شناخته می‌شود. شرکت‌های آمریکایی و غیر آمریکایی با حضور در وال استریت، به اعتبار خود افزوده اند. دارایی های مختلفی در بورس‌های امریکا داد و ستد می‌شوند؛ اما اینجا تنها محل ارتباط مراکز مالی نیست.

در آمریکا بازارها و بورس‌های مالی مشابه ولی کوچکتری در شیکاگو، سان‌فرانسیسکو، لس‌آنجلس و فیلادلفیا وجود دارند. با حضور در وال استریت ، کسب و کارها و انباشت سرمایه بهبود چشم گیری داشته. و ارزش افزوده قابل توجهی توسط شرکت‌های فعال در این بخش ایجاد شده است.

در مجموع وال استریت با حضور خود به کاهش هزینه و هدایت سرمایه‌ها در مسیر صحیح کمک شایانی نموده است.

بورس های فعال در وال استریت

این خیابان، مهد مهم ترین مراکز اقتصادی امریکا است. در واقع آنچه به شهرت این خیابان افزوده، وجود همین مراکز مالی است. البته بازارهای مالی دیگری در نواحی مختلف دنیا بعد از وال استریت بوجود آمدند که در زمینه مبادلات سهام به شهرت جهانی رسیدند. بازارهای جهان در نقاط مختلف مشغول به فعالیت هستند و سرمایه گذاران حرفه ای شبانه روز این بازارها را رصد می‌کنند؛ زیرا بازارها بر یکدیگر اثر می‌گذارند. همچنین وضعیت بازارها در اروپا و آسیا بر وال استریت تاثیر قابل توجهی دارد.

از جمله بازارهایی که در خیابان وال استریت قرار دارند می‌توان به بازار بورس نیویورک (NYSE)، نزدک (NASDAQ)، بازار بورس آمریکا (AMEX)، بازار بورس تجاری نیویورک (NYMEX) و میز بازرگانی نیویورک (NYBOT) اشاره کرد.

بورس سهام نیویورک (NYSE)

اکثر شرکت‌های فعال در زمینه بورس، در بازار بورس نیویورک حضور دارند. غالب افرادی که در این بازار حضور سرمایه گذاری در بورس آمریکا دارند، اشخاص و سرمایه گذاران خارجی هستند. در NYSE، حرفه ای‌ها، هر روز به رصد بازارهای مهم جهان از جمله بازارهای بورس اروپایی و آسیایی می‌پردازند.‌ بازارها در سراسر جهان بر یکدیگر اثر گذارند، بنابر این باید همه بازارها رصد شوند و اثر آن بر وال استریت بررسی شود.

بازار بورس نزدک (NASDAQ)

نزدک بزرگ‌ترین بازار معامله الکترونیک سهام در آمریکا است، که با حضور بیش از ۳۳۲۱ شرکت در آن، بیشترین مقدار معامله سهام را نسبت به هر بازار بورس دیگری در جهان دارد.

بورس سهام آمریکا (AMEX)

این مجموعه مرکز مبادلات سهام مربوط به شرکت‌های کوچک می‌باشد و قوانین مربوط به آن متعلق به شرکت‌های کوچک می‌باشد.

بورس کالای نیویورک یا بورس تجاری نیویورک (NYMEX)

یک بازار معاملات آتی کالاهای اقتصادی متعلق به گروه بورس بازرگانی و کالای شیکاگو است.

میز بازرگانی نیویورک (NYBOT)

مربوط به بورس کالاهای آتی است که معاملات قراردادهای آتی و معاملات آتی کالاهای فیزیکی مانند شکر، پنبه، قهوه، کاکائو و آب پرتقال در آن انجام می‌شود.

ابزارهای مالی مورد معامله در بورس نیویورک، عبارتند از:
• قرارداد آتی
• اختیار خرید و فروش
• (Warrant): اختیار خریدی که روی اوراق بهادار شرکت توسط خود شرکت منتشر می‌شود.
با گذر زمان، این خیابان، به عنوان یک مکان مهم برای حضور افراد با نفوذ اقتصادی مطرح شده است. نام روزنامه مشهور اقتصادی وال استریت ژورنال، هم الهام گرفته شده از این خیابان است. وال استریت به سمبل آمریکا و سیستم اقتصادی این کشور بدل شده است چنان‌که بسیاری از آمریکایی‌ها آن را به عنوان نماد توسعه تجاری، اقتصادی کشور خود می‌دانند.

نهادهای مالی موجود در وال استریت

• بانک های تجاری
• معامله گران اوراق
• شرکت های کارگزاری
• بانک های سرمایه گذاری
• بازارهای سهام
• بانک مرکزی آمریکا (فعالیت‌های فدرال رزرو تأثیر زیادی بر نرخ‌ بهره، تورم و قیمت اوراق بهادار دارد.)

بازیگر اصلی وال‌ استریت کیست؟

قانون گذاری در وال استریت و نظارت بر حسن انجام آن، عمدتاً توسط دولت فدرال انجام می‌شود. به عبارتی بازیگر اصلی وال استریت در بورس دولت است. این در حالی است که غالب نهادهای مالی فعال در والاستریت، دارای مالکیت خصوصی هستند. این نهادها شامل بانک‌های تجاری، معامله‌گران اوراق، بازارهای سهام، شرکت‌های کارگزاری و بانک‌های سرمایه‌گذاری می‌شوند. با وجود آنکه فعالیت‌ها تحت نظارت دولت فدرال است، ولی نظام کسب و کار و قیمت گذاری آزاد تعیین شده است. شعبه نیویورک سیستم فدرال رزرو، به‌طور پیوسته اوراق خزانه ایالات‌متحده آمریکا را به مزایده می‌گذارد و سیاست پولی دولت را اجرا می‌کند. فعالیت‌های فدرال رزرو تأثیر زیادی بر نرخ‌های بهره، تورم و قیمت اوراق بهادار دارد.

خدمات مالی در وال‌ استریت

نظام مالی در دنیا با تغییرهای شگرفی همراه شده است. در سالیان دور همه مبادلات به صورت حضوری انجام می‌شد. پیشرفت تکنولوژی کمک شایانی به بهبود نظام مالی کرده است. درگذشته تقریباً همه مبادلات مالی در شهر نیویورک انجام می‌شد یا به نحوی مرتبط با این شهر بود. دلیل این موضوع آن بود که غالب شرکت‌های مالی در وال استریت در بورس بودند. برخی شرکت‌ها در وال حضور داشتند ولی عمده تجارتشان در جای دیگری صورت می‌گرفت. در نهایت آنچه دیده می‌شد نقش پررنگ وال در مبادلات بود. با افزایش جمعیت و مهاجرت، کم کم از تمرکز مراکز مالی در وال کاسته شد ولی کماکان این خیابان به عنوان مبدا تبادلات مالی معروف است.

جنبش وال استریت در بورس آمریکا

در تاریخ ۱۷ سپتامبر ۲۰۱۱، عده ای در اعتراض به بحران اقتصادی و اختلاف طبقاتی دست به تظاهرات گسترده زدند که جنبش وال استریت در بورس نام گذاری شد. این تجمعات، آرام و بدون خشونت صورت میگرفت و از تظاهرات مصر و اسپانیا الهام گرفته شده بود. از جمله مهم ترین دلایل اعتراض‌ها، «طرح نجات بانک‌ها»، «بحران وام مسکن» و «اعدام تروی دیویس(TROY DAVIS)» سیاهپوست آمریکایی عنوان می‌شد.

سایر بازارهای مالی مهم وال استریت

با توسعه مراکز مالی در سایر نقاط جهان، وال‌استریت دیگر تنها مرکز مالی مهم جهان نیست و در برخی از فعالیت‌های مالی حتی بازیگر اصلی هم نیست. انتشار و معامله سهام و اوراق قرضه از جمله فعالیت‌های مهم در وال استریت در بورس است. همچنین دارایی‌های مالی جدیدی در این بازار ایجاد و فروخته شد. وارانت‌ها، تراست های سرمایه گذاری، قراردادهای آتی از جمله ابزارهای مالی هستند که نخست در وال استریت وارد شدند. این ابزارها قدرت وال استریت در بورس و نقش آن در جهان را نشان می‌دهد. امروزه این معاملات در سایر مراکز مالی دنیا نیز صورت می‌گیرد. بازارهای مالی مهم جهان در لندن، فرانکفورت، توکیو و برخی شهرهای بزرگ دیگر جهان در بهبود و گسترش یافتند.

حضور خارجی‌ها در بورس وال استریت

به منظور شکل گرفتن معاملات بیشتر و رقابتی تر، نیاز به حضور شرکت‌های خارجی است. در واقع اشخاص و صاحبان کسب و کار در کشورهای خارجی، سرمایه گذاران اصلی بازار سهام و اوراق قرضه در وال استریت در بورس هستند. وجود سرمایه گذاران، برای برآورده کردن نیاز متقاضیان ضروری است که وال استریت در بورس به این امر توجه ویژه داشته است. با برقراری ارتباط میان سرمایه گذاران و سرمایه پذیران، ارتباطات بین المللی توسعه یافته و در نتیجه، شهرت و اعتبار وال استریت در بورس افزایش می‌یابد.

اتصال مراکز مالی دنیا به وال استریت

کشورهای توسعه‌یافته که اقتصاد سرمایه‌داری دارند، نیازمند روش‌هایی برای ارتباط سرمایه پذیران و سرمایه گذاران هستند. همانطور که اشاره شد، وال استریت فرآیند جمع آوری سرمایه و استفاده از آن را تسهیل می‌کند؛ اما اشتباه است که تصور کنیم وال تنها مرکز جمع آوری سرمایه و هدایت به سمت تولید است. به عبارتی مراکز مالی متعددی وجود دارند که رقیب سرسخت وال استریت هستند. بازارهای مالی در هنگ‌کنگ، لندن، توکیو، تورنتو و فرانکفورت در رقابت با وال‌استریت هستند.

بورس‌های مهم دیگری هم در کره، تایوان، آمستردام، میلان و زوریخ قرار دارند. بورس‌های کشورهای درحال‌توسعه شامل چین، مجارستان، لهستان، روسیه هستند. همانند آمریکا بیشتر کشورها بیش از یک بورس دارند. برای مثال، ژاپن هشت بورس سهام دارد، درحالی‌که سوئیس سه بورس دارد. شرکت‌های آمریکایی ممکن است به دلیل کمتر بودن نرخ بهره در اروپا و آسیا در این بازارها به استقراض بپردازند.

شرکت‌ها و دولت‌های خارجی به‌منظور افزایش سرمایه در ایالات‌متحده به وال‌ استریت می‌آیند و شرکت‌های آمریکایی هم از بازارهای خارجی به‌منظور افزایش سرمایه استفاده می‌کنند.

سرمایه گذاری در بورس آمریکا

مشاهده تحلیل و گزارش بازار بورس آمریکا ساعت 18:00 به آدرس us-market.cmpro.ir

مشاهده صفحه تحلیل و اخبار لحظه ای فارکس و تمام بازارهای سرمایه به آدرس market.cmpro.ir

مشاهده لیست تمام آدرس ها به آدرس rahnama.cmpro.ir

مشاهده جدول زمان بندی آپدیت روزانه پست ها به آدرس time.cmpro.ir

ترافیک مصرفی برای کلیه خدمات مجموعه CMPRO با 50% تخفیف، نیم بها محاسبه می گردد

گزارش روزانه قبل بازار آمریکا

به گزارش CMPRO، به دلیل ترس از تشدید بیشتر جنگ در اوکراین، قیمت نفت خام روز جمعه دوباره افزایش یافت. مقامات ایالات متحده هشدار داده اند که پس از شکست های مکرر در میدان نبرد، روسیه ممکن است در حال آماده شدن برای استفاده از سلاح های شیمیایی برای افزایش فشار بر رئیس جمهور اوکراین برای پذیرش خواسته های خود باشد. در حالی که معاملات برنت با 1.3 درصد افزایش به 107.97 دلار در هر بشکه رسید. تعداد دکل های بیکر هیوز و داده های موقعیت یابی CFTC هفته بعد به پایان می رسد. بازار های سهام ایالات متحده قرار است بعداً با کاهش بازگشایی شوند، اما همچنان پس از دو روز افزایش شدید از زمانی که فدرال رزرو نرخ بهره ایالات متحده را برای اولین بار در بیش از سه سال افزایش داد، در هفته با روندی صعودی باقی خواهند ماند. داوجونز 187 واحد یا 0.5 درصد سقوط کرد، در حالی که S&P 500 نیز 0.6 درصد و نزدک 0.7 درصد سقوط کردند. این سه شاخص پس از افزایش بیشتر بلافاصله پس از تصمیم فدرال رزرو در روز چهارشنبه، همگی بیش از 1 درصد در روز پنجشنبه افزایش یافتند.

جهت زوم شدن تصویر، موس (انگشت) خود را روی تصویر نگه دارید

مشاهده تحلیل و سرمایه گذاری در بورس آمریکا گزارش بازار بورس آمریکا ساعت 18:00 به آدرس us-market.cmpro.ir

مشاهده صفحه تحلیل و اخبار لحظه ای فارکس و تمام بازارهای سرمایه به آدرس market.cmpro.ir

مشاهده لیست تمام آدرس ها به آدرس rahnama.cmpro.ir

مشاهده جدول زمان بندی آپدیت روزانه پست ها به آدرس time.cmpro.ir

ترافیک مصرفی برای کلیه خدمات مجموعه CMPRO با 50% تخفیف، نیم بها محاسبه می گردد

گزارش روزانه قبل بازار آمریکا

به گزارش CMPRO، با از بین رفتن روند صلح در اوکراین، قیمت نفت خام دوباره افزایش یافت. تا ساعت 6:25 صبح به وقت ET، نفت خام آمریکا به 99.42 دلار در هر بشکه بازگشت که 4.6 درصد در روز افزایش داشت، در حالی که قیمت های برنت با 4.7 درصد افزایش به 102.51 دلار در هر بشکه رسید. سهام ایالات متحده قرار است بعداً با کاهش قیمت باز شود. تا ساعت 6:15 صبح به وقت ET، معاملات داوجونز 146 واحد یا 0.4 درصد کاهش یافت، در حالی که معاملات S&P 500 نیز 0.5 درصد و معاملات نزدک 0.6 درصد کاهش یافتند. داوجونز روز چهارشنبه در واکنش به تصمیم و راهنمایی فدرال رزرو 1.6 درصد رشد کرد، در حالی که S&P نیز 2.2 درصد و نزدک 3.8 درصد رشد کردند. در بازار اوراق قرضه، بازدهی معیار 10 ساله به 2.12 درصد کاهش یافت و در روز چهارشنبه تا 2.24 درصد افزایش یافت. بازار های جهانی در پی تصمیم فدرال رزرو برای افزایش نرخ بهره ایالات متحده برای اولین بار در سه سال گذشته، در میان شک و تردید نسبت به مفروضات پشت رهنمود های بانک مرکزی، تلاش کردند تا دستاورد های خود را افزایش دهند. نرخ بیکاری در سه سال آینده حداقل شش بار افزایش دیگر را پیش بینی می کند، اما تحلیل اقتصادی آن افزایش واقعی نرخ بیکاری را پیش بینی نمی کند – چیزی که در تضاد با چرخه های انقباضی قبلی است. در بازار های اوراق قرضه، منحنی بازدهی ایالات متحده به طور قابل توجهی مسطح شد، حرکتی که معمولاً از رکود اقتصادی پیش رو خبر می دهد. با این حال، بعید است که در داده های جدید منعکس شود، که باید بازتاب رشد قوی ادامه دار باشد. در بخش داده های امروز، علاوه بر مدعیان هفتگی بیکاری، شروع مسکن و داده‌ های مجوز های ساختمانی برای فوریه در ساعت 8:30 صبح به وقت ET، تولید صنعتی در ساعت 9:15 صبح به وقت ET و همچنین نظرسنجی ماهیانه تجاری فیلادلفیا فدرال رزرو وجود خواهد داشت.

جهت زوم شدن تصویر، موس (انگشت) خود را روی تصویر نگه دارید

مشاهده تحلیل و گزارش بازار بورس آمریکا ساعت 18:00 به آدرس us-market.cmpro.ir

مشاهده صفحه تحلیل و اخبار لحظه ای فارکس و تمام بازارهای سرمایه به آدرس market.cmpro.ir

مشاهده لیست تمام آدرس ها به آدرس rahnama.cmpro.ir

مشاهده جدول زمان بندی آپدیت روزانه پست ها به آدرس time.cmpro.ir

ترافیک مصرفی برای کلیه خدمات مجموعه CMPRO با 50% تخفیف، نیم بها محاسبه می گردد

گزارش روزانه قبل بازار آمریکا

به گزارش CMPRO، قیمت نفت خام در معاملات پرنوسان کاهش یافت و رکود روز سه‌ شنبه به دلیل ترس از مسیر تقاضای چین را گسترش داد زیرا ایران آزادی دو شهروند غربی را در اقدامی که به نظر مقدمه‌ ای برای لغو تحریم‌ های مرتبط با برنامه هسته‌ ای این کشور ذکر شده بود، اعلام کرد. آژانس بین‌ المللی انرژی پیشتر برآورد خود از تقاضای جهانی نفت در سال جاری را 1 میلیون بشکه در روز به دلیل تأثیر جنگ در اوکراین و تحریم‌ های غرب که همراه آن بوده است، کاهش داده است. با این حال، این سازمان استدلال کرد که 3 میلیون بشکه در روز عرضه در روسیه ممکن است از آوریل در نتیجه تحریم ها متوقف شود. در جای دیگر، دولت ایالات متحده داده های هفتگی ذخایر نفت خود را منتشر خواهد کرد، پس از آن که افزایش تکان دهنده 3.75 میلیون ذخایر نفت خام گزارش شده توسط موسسه امریکن پترولیوم نشان داد که قیمت های بی سابقه بنزین در نهایت بر تقاضای ایالات متحده تأثیر گذاشته است. تا ساعت 6:25 صبح به وقت ET، قیمت نفت خام آمریکا با 1.5 درصد کاهش به 95.39 دلار در هر بشکه رسید، در حالی که معاملات نفت برنت با 0.9 درصد کاهش به 99.00 دلار در هر بشکه رسید. بازار های سهام ایالات متحده قرار است دیرتر باز شوند و معاملات اولیه تحت سلطه اعداد خرده فروشی قرار گیرد و تحولات بعدی کاملاً به فدرال رزرو وابسته باشد. تا ساعت 6:15 صبح به وقت ET، معاملات داوجونز 330 واحد یا 1.0 درصد افزایش یافت، در حالی که معاملات S&P 500 1.2 درصد و معاملات نزدک 1.8 درصد افزایش یافتند. هر سه شاخص در روز سه‌ شنبه به شدت افزایش یافتند زیرا افت قیمت نفت یکی از بزرگترین ترس‌ های بازار را کاهش داد. فدرال رزرو قرار است برای اولین بار از سال 2018 نرخ بهره را افزایش دهد، زمانی که جلسه سیاست گذاری منظم خود را در ساعت 2 بعد از ظهر به وقت ET پایان داد. انتظارات اجماع برای افزایش 25 واحد پایه در محدوده هدف صندوق های فدرال، افزایش آن به 0.25٪ – 0.5٪ است. افزایش بزرگتر 50 امتیازی به طور کامل منتفی نیست، اما برخلاف دستور العملی است که رئیس جروم پاول در شهادت اخیر خود در کنگره ارائه کرد. تحلیلگران وال استریت پیشنهاد می کنند که فدرال رزرو در تمام این سال نرخ ها را بین 150 تا 175 واحد پایه افزایش خواهد داد و همچنین دور دوم پرتفوی اوراق قرضه عظیمی را که در دو سال گذشته انباشته کرده است، آغاز خواهد کرد. اقلیتی استدلال می‌ کنند که به دلیل کاهش رشد اقتصادی که از تأثیر جنگ در اوکراین و قیمت‌ های بالاتر انرژی انتظار می‌ رود، چنین سخت‌ گیری چشمگیری ضروری نخواهد بود. داده‌ های خرده‌ فروشی فوریه که در ساعت 8:30 صبح به وقت ET ارائه می‌ شود، ممکن است نشان دهد که مصرف‌ کننده آمریکایی تا کنون چقدر تحت تأثیر چنین عواملی قرار گرفته است.

جهت زوم شدن تصویر، موس (انگشت) خود را روی تصویر نگه دارید

مشاهده تحلیل و گزارش بازار بورس آمریکا ساعت 18:00 به آدرس us-market.cmpro.ir

مشاهده صفحه تحلیل و اخبار لحظه ای فارکس و تمام بازارهای سرمایه به آدرس market.cmpro.ir

مشاهده لیست تمام آدرس ها به آدرس rahnama.cmpro.ir

مشاهده جدول زمان بندی آپدیت روزانه پست ها به آدرس time.cmpro.ir

ترافیک مصرفی برای کلیه خدمات مجموعه CMPRO با 50% تخفیف، نیم بها محاسبه می گردد

گزارش روزانه قبل بازار آمریکا

به گزارش CMPRO، قیمت نفت خام برای اولین بار در این ماه به زیر 100 دلار در هر بشکه رسید و جهش در سایر کالا ها نیز به دلیل ترس از کندی رشد اقتصادی چین به دلیل مشکلات مربوط به مهار ویروس کرونا ادامه یافت. این نگرانی‌ ها بر نشانه‌ های تازه تنش‌ های ژئوپلیتیکی غلبه می‌ کند، زیرا عواملی که مظنون به ارتباط با ایران هستند، بزرگترین حمله سایبری تاریخ به اسرائیل را اواخر روز دوشنبه انجام دادند. تا ساعت 6:25 صبح به وقت ET، قیمت نفت خام آمریکا 5.9 درصد کاهش یافت و به 96.97 دلار رسید، در حالی که برنت هنوز کمی بالاتر از سطح 100 دلار در 100.70 دلار نگه داشته است که 5.8 درصد کاهش یافته است. بازار های سهام ایالات متحده قرار است بعداً تحت فشار تضعیف سهام در اروپا و چین بازگشایی شوند. تا ساعت 6:15 صبح به وقت ET، معاملات داوجونز 81 واحد یا 0.3 درصد کاهش یافت در حالی که معاملات S&P 500 نیز 0.2 درصد و شاخص نزدک عملاً بدون تغییر باقی ماندند. با انتشار داده های تورم قیمت تولید کننده در ماه فوریه، تورم بعداً در ایالات متحده نیز مورد هدف قرار می گیرد. تحلیلگران انتظار دارند 0.9 درصد در ماه افزایش یابد و نرخ سالانه به 10.0 درصد برسد که عاملی وخیم برای شروع نشست سیاست دو روزه فدرال رزرو است. به طور گسترده انتظار می رود که فدرال رزرو برای اولین بار از سال 2018 نرخ بهره را به میزان 25 واحد افزایش دهد. پس از بیانات رئیس فدرال رزرو در شهادتش در کنگره، احتمال افزایش تهاجمی تر 50 واحد پایه کمتر است. کاهش شدید قیمت نفت در دو روز گذشته ممکن است به خطر کمی از چنین احتمالی پایان دهد.

جهت زوم شدن تصویر، موس (انگشت) خود را روی تصویر نگه دارید

مشاهده تحلیل و گزارش بازار بورس آمریکا ساعت 18:00 به آدرس us-market.cmpro.ir

مشاهده صفحه تحلیل و اخبار لحظه ای فارکس و تمام بازارهای سرمایه به آدرس market.cmpro.ir

مشاهده لیست تمام آدرس ها به آدرس rahnama.cmpro.ir

مشاهده جدول زمان بندی آپدیت روزانه پست ها به آدرس time.cmpro.ir

ترافیک مصرفی برای کلیه خدمات مجموعه CMPRO با 50% تخفیف، نیم بها محاسبه می گردد

گزارش روزانه قبل بازار آمریکا

به گزارش CMPRO، بازارهای سهام ایالات متحده قرار است با روند افزایشی باز شوند. پیش از نشست سیاست گذاری فدرال رزرو که در روز چهارشنبه به پایان می رسد، احتمالاً معاملات کاهش می یابد. نه تقویم داده‌ ها و نه تقویم درآمد، محرک‌ های اصلی بازار را شامل نمی‌ شوند. تا ساعت 6:15 صبح به وقت ET، داوجونز 1.0 درصد رشد کرد، در حالی که S&P 500 نیز 0.9 درصد و نزدک 0.7 درصد رشد کردند. با این حال، بازدهی شاخص 10 ساله خزانه داری ایالات متحده با 9 واحد افزایش به 2.09 درصد در پی نگرانی های مداوم در مورد تورم اکنون به بالاترین حد خود از ژوئیه 2019 رسیده است. سهام مورد توجه ممکن است شامل همه مواردی باشد که در سه هفته گذشته پس از هشدار مسکو مبنی بر اینکه این دارایی ها احتمالاً تحت مدیریت دولتی قرار می گیرند، فعالیت های خود را در روسیه به حالت تعلیق در آورده یا رها کرده اند. قیمت نفت خام به شدت کاهش یافت، زیرا عوامل فوق الذکر همگی باعث ارزیابی مجدد توازن عرضه و تقاضای جهانی شدند. تا ساعت 6:25 صبح به وقت ET، قیمت نفت خام آمریکا با 5.4 درصد کاهش به 103.47 دلار در هر بشکه رسید، در حالی که نفت برنت با 4.2 درصد کاهش به 107.98 دلار در هر بشکه رسید.

جهت زوم شدن تصویر، موس (انگشت) خود را روی تصویر نگه دارید

مشاهده تحلیل و گزارش بازار بورس آمریکا ساعت 18:00 به آدرس us-market.cmpro.ir

مشاهده صفحه تحلیل و اخبار لحظه ای فارکس و تمام بازارهای سرمایه به آدرس market.cmpro.ir

مشاهده لیست تمام آدرس ها به آدرس rahnama.cmpro.ir

مشاهده جدول زمان بندی آپدیت روزانه پست ها به آدرس time.cmpro.ir

ترافیک مصرفی برای کلیه خدمات مجموعه CMPRO با 50% تخفیف، نیم بها محاسبه می گردد

گزارش روزانه قبل بازار آمریکا

به گزارش CMPRO، قیمت نفت با توقف مذاکرات پیرامون لغو تحریم‌ ها علیه ایران و به دنبال آن نگرانی‌ هایی در غرب به‌ ویژه واشنگتن افزایش یافت که امتیازات ارائه شده در مورد برنامه هسته‌ ای این کشور بهای زیادی برای افزایش عرضه نفت ایران به بازارهای جهانی است. دولت بایدن همچنین در این هفته ونزوئلا را در مورد راه‌ هایی برای افزایش ذخایر این کشور صحبت کرده است. نگرانی جدی تر، عدم تمایل یا ناتوانی شرکت های شیل ایالات متحده برای افزایش تولید، علیرغم قیمت های بی سابقه است. تعداد دکل‌ های بیکر هیوز که فعالیت حفاری ایالات متحده را اندازه‌ گیری می‌ کند، دیرتر اعلام می‌ شود. تا ساعت 6:30 صبح قیمت نفت خام آمریکا با 2.0 درصد سرمایه گذاری در بورس آمریکا افزایش به 108.43 دلار در هر بشکه رسید، در حالی که معاملات برنت با 2.3 درصد افزایش به 111.84 دلار در هر بشکه رسید. بازارهای سهام ایالات متحده قرار است روز جمعه با رشد بیشتری باز شوند، همراستا با رشدهایی که در اروپا به خاطر امیدهای تازه برای پیشرفت دیپلماتیک در مناقشه ایجاد شده است. داوجونز 1.2 درصد رشد کرد، در حالی که S&P 500 نیز 1.4 درصد و نزدک 1.6 درصد رشد کردند.

نتیجه جلسه کمیسیون بورس آمریکا درباره بیت کوین!

کمیسیون بورس و اوارق بهادار (SEC) آمریکا با رد درخواست گری‌اسکیل (Grayscale)، بزرگترین شرکت مدیریت دارایی‌های دیجیتال در جهان، مبنی بر راه‌اندازی یک صندوق قابل‌معامله در بورس (ETF) اسپات بیت کوین، بار دیگر بر موضع ضدرمزارزی خود تاکید کرد. این تصمیم یک هفته زودتر از تاریخ مقرر (۶ جولای) صادر شد و با رد یک درخواست مشابه از سوی شرکت بیت‌وایز (Bitwise)، همزمان بود.
در تاریخ ۲۹ ژوئن، کمیسیون SEC با این ادعا که پیشنهاد ارائه‌شده از سوی گری‌اسکیل با استانداردهای طراحی‌شده برای جلوگیری از تقلب و دستکاری در بازار – از جمله تجارت شستشو، دستکاری نهنگ‌ها، هک شبکه، انتشار اطلاعات گمراه‌کننده و غیره – مطابقت نداشت، درخواست این شرکت را رد کرده است.
در پی انتشار این خبر، مایکل سوننشاین (Michael Sonnenshein)، مدیرعامل گری‌اسکیل، در تاریخ ۳۰ ژوئن با یک چالش حقوقی و قانونی به این تصمیم SEC پاسخ داد. سوننشاین در این دعوی استدلال می‌کند که SEC قانون رویه اداری و قانون بورس اوراق بهادار را نقض کرده و در اعمال رفتار منسجم در رابطه با ابزارهای سرمایه‌گذاری مشابه شکست خورده است. مدیرعامل گری‌اسکیل در بیانیه‌ای این سوال را مطرح کرده که چرا این تنظیم‌کننده با ETFهایی که مربوط به مشتقات یک دارایی خاص هستند، مشکلی ندارد، ولی با ETFهایی که خود همان دارایی را در اختیار دارند، مخالفت می‌کند.
در زمان انتشار این خبر، بیت کوین با یک افت ۱ درصدی نسبت به روز گذشته، در محدوده قیمتی ۲۰،۰۱۵ دلار معامله می‌شود.

بدترین عملکرد شاخص بورس اس اند پی آمریکا در ۵۰ سال گذشته

در حالی که اقتصاد تورم زده آمریکا به سمت رکود پیش می‌رود شاخص بورس اس اند پی این کشور در نیمه نخست ۲۰۲۲ بدترین عملکرد خود طی ۵۰ سال گذشته را تجربه کرد.

به گزارش قدس آنلاین، شاخص بورس اس اند پی ۵۰۰ آمریکا در نیمه نخست سال جاری میلادی بدترین عملکرد شش‌ماهه خود طی ۵۰ سال گذشته را داشته است.

این شاخص در نیمه نخست سال جاری میلادی ۲۰.۶ درصد افت کرده که شدیدترین سقوط آن از سال ۱۹۷۰ به این سو می‌باشد. افت ۲۰ درصدی شاخص اس اند پی در حالی اتفاق افتاده که سرمایه‌گذاران شاهد افزایش نرخ تورم آمریکا به بالاترین رقم طی چند دهه گذشته بوده‌اند و نگرانند رکود به اقتصاد این کشور بازگردد.

اوراق قرضه آمریکا نیز در همین مدت ضربه خورده و بیش از ۱۰ درصد ارزش خود را از دست داده است. این موضوع می‌تواند سرمایه‌گذاران را وادار کند در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری خود تغییراتی بدهند.

بر اساس این گزارش سرمایه‌گذاران در حال حاضر با توجه به عواملی که طی چند ماه گذشته به بازارهای مختلف ضربه زده‌اند تمایل چندانی به خرید سهام ندارند. از سوی دیگر جنگ فدرال رزرو با تورم، نگرانی‌ها از بازگشت رکود به اقتصاد آمریکا را افزایش داده و انگیزه‌ای برای ورود به بازارهای سهام آمریکا باقی نگذاشته است.

در ماه جاری میلادی قرار است فدرال رزرو برای تصمیم‌گیری در مورد افزایش دوباره نرخ بهره تشکیل جلسه دهد. تورم فزاینده، مقامات بانک مرکزی آمریکا را واداشت که در نیمه نخست امسال نرخ بهره را به سرعت افزایش دهند و سیاست پولی سهل‌گیرانه‌ای که باعث رشد دو برابری شاخص اس اند پی از مارس ۲۰۲۰ به این سو شده بود را کنار بگذارند.

بیشتر تحلیلگران معتقدند تلاطم در بورس آمریکا و سایر بازارهای این کشور تا زمانی که نشانه محکمی از کنترل تورم ظاهر نشود فروکش نخواهد کرد. همه چیز در گرو توقف روند صعودی تورم و درنتیجه، کنار گذاشتن سیاست‌های پولی فعلی از سوی فدرال رزرو است.

هر روز صداهایی که بازگشت رکود به اقتصاد آمریکا را هشدار می‌دهند بلند و بلندتر می‌شود و این هشدارها سهامداران را وادار به فروش سهام خود و خروج از بازار سهام می‌کند. تبعات افزایش نرخ بهره در حال پدیدار شدن بر روی اقتصاد آمریکاست.

چگونه در بورس کانادا و آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

اگر هرجا که نام بورس را می‌شنوید، بورس ایران برایتان تداعی می‌شود، احتمالاً ارتباط برقرار کردن با سرمایه‌گذاری در بورس برایتان دشوار خواهد بود. بگذارید آب پاکی را روی دستتان بریزم. هرچه که از بورس ایران می‌دانید را دور بریزید، چون حساب و کتاب بورس کانادا و آمریکا کاملاً شفاف است.
کمی قبل‌تر سرمایه‌گذاری در بورس کاری بسیار دشوار و زمان‌بر بود؛ اما در حال حاضر با پیشرفت‌های صورت‌گرفته، سرمایه‌گذاری در بورس بسیار راحت و آسان شده است و با توجه به بالا رفتن هزینه‌های زندگی، بورس می‌تواند منبع درآمد مناسبی برای شما باشد.
در ادامه همراه ما باشید تا درباره‌ی اهمیت و چگونگی سرمایه‌گذاری در بورس کانادا و آمریکا آشنا شوید. هرچه که آگاه‌تر شوید، بهتر می‌توانید سرمایه‌تان را در بورس بگذارید.

بازار بورس، سهام و کارگزار چیست؟

بازار بورس، جایی است که معاملات مالی در آن انجام می‌شود و می‌تواند بصورت فیزیکی و آنلاین باشد. این بازار به سه دستۀ کالا، ارز و اوراق بهادار تقسیم می‌شود و بیشتر بحث انجام شده در این متن بر بورس اوراق بهادار تمرکز دارد که در بازار آن، اوراق و سهام شرکت‌ها خرید و فروش می‌شود.
در بازار اوراق بهادار، هر شرکتی سهامی دارد که به قسمت‌هایی مساوی تقسیم می‌شوند. هر قسمت آن دارای قیمتی است که هر لحظه تغییر می‌کند. اگر شما سهامی را بخرید و بعد از مدتی آن را به قیمت بالاتری بفروشید، سود خواهید کرد و بالعکس اگر به قیمت کمتری بفروشید، ضرر می‌کنید.
سهام هم باید از کارگزاری‌ها خریداری شود و بطور کلی دو دسته هستند: بانک‌ها و موسسات که در ادامه بیشتر در مورد آن‌ها صحبت می‌کنیم.

چه کسی در کانادا می‌تواند در بورس سرمایه‌گذاری کند؟

تمام افرادی که در کانادا دارای ویزای معتبر هستند (بجز ویزای توریستی) می‌توانند حساب بانکی افتتاح و در بورس سرمایه‌گذاری کنند.

چرا در بورس سرمایه‌گذاری کنیم؟

بسیاری از افراد برای سرمایه‌گذاری در بورس، شک و تردیدهایی دارند، اما به چند دلیلی که در ادامه ذکر شده‌اند، سرمایه‌گذاری در بورس بسیار بصرفه و پولساز است:

سود سرمایه به حالتی گفته می‌شود که شما بورسی را با هزینه‌ای می‌خرید اما بعد از مدتی همان را با قیمت بالاتری می‌فروشید. برای این سود سرمایه‌ای در هر دو کشور کانادا و آمریکا مالیاتی در نظر گرفته شده است. نرخ این مالیات با توجه به وضعیت درآمد و وضعیت فرد تعیین می‌شود اما بطور کلی ۵۰% سود بدست آمده شامل مالیات می‌شود. در آمریکا هم نرخ این مالیات نسبت به سایر درآمد‌ها پایین است. همین امر سبب شده است سود سرمایه‌ا‌ی بدست آمده از بورس بسیار به صرفه باشد و بیشتر این درآمد به جیب خودتان برود.

بسیاری از شرکت‌ها سود را به‌صورت تقسیمی می‌پردازند که هر سال هم مقدار آن بیشتر می‌شود. مالیات وارده بر سود تقسیمی بسیار بصرفه‌تر از مالیات بر درآمد و درآمد بدست آمده از اجاره خانه است.

بورس می‌تواند به شما کمک کند تا قدرت خرید خود را در طولانی مدت همچنان حذف کنید. حتی تورم پایین موجود در کانادا ممکن است ارزش پس‌انداز شما را کم کند و بورس راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری پس انداز شماست.

همچنین بخوانید:

چگونه در بورس کانادا و آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟

با اینکه سرمایه‌گذاری در بورس در حال حاضر بسیار راحت‌تر شده است اما همچنان نیاز است شما گام‌هایی را پیش از ورود به بازار بورس بردارید.

پیش از هر چیزی شما باید کارگزار خود را انتخاب کنید. برای سرمایه‌گذاری می‌توانید به بانک یا موسسات خصوصی مراجعه کنید. بانک‌ها محصولات خاصی را با قرارداد‌های بخصوص ارائه می‌کنند و ممکن است تنوع کمتری داشته باشند یا هزینه‌های بالاتری دریافت کنند.
به همین دلیل بیشتر افراد به سرمایه‌گذاری در موسسات جذب می‌شوند. البته توجه داشته باشید، در صورتی که موسسات را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنید، باید مجوز داشته باشند، چون نقل و انتقالات پول در چنین موسساتی در خود کانادا انجام می‌شود؛ اما اگر موسسه‌ای در کانادا مجوز نداشته باشد، ‌واریز و انتقالات پول شما در خارج از کانادا انجام می‌شود.
نمونه‌های این‌گونه کارگزاری‌های آنلاین، Qtrade یا Questrade در کانادا و TD Ameritrade، Interactive Brokers یا Tastyworks در آمریکا هستند. این کارگزاری‌ها در چند موارد باهم تفاوت دارند، از جمله مقدار کمیسیون.

کمیسیون به مقدار هزینه‌ای گفته می‌شود که کارگزار از هر معامله دریافت می‌کند تا درآمدی کسب کند و این مقدار در هر کارگزاری متفاوت است. یکی دیگر از تفاوت‌های آن‌ها در inactivity است. بعضی از افراد ممکن است بطور دائمی در بازار‌های مالی فعالیت نداشته باشند و هر از چندگاهی معامله‌ای انجام دهند.

اگر شما هم جزء این دسته از افراد باشید، کارگزار برای نگهداری پول‌تان، هزینه‌ای دریافت می‌کند که این هزینه هم باز بستگی به نوع کارگزار دارد. همچنین این کارگزاری‌ها امکانات متفاوتی در اختیار شما قرار می‌دهند؛ مانند اخبار و تحلیل‌های جدید که ممکن است در معاملات کمک‌تان کنند.

برای سرمایه‌گذاری در بورس می‌توانید بصورت مستقیم به شرکت مورد نظر خود مراجعه کنید اما برای راحتی بیشتر، بهتر است از کارگزار‌ها کمک بگیرید. یکی از بهترین وبسایت‌ها Qtrade است که ساختن حساب در این وبسایت حدود ۱۰-۱۵ دقیقه زمان می‌گیرد. مدارک مورد نیاز هم شامل سین نامبر، مدارک شناسایی و جزئیات ارزش دارایی‌هایتان می‌شود.

بعد از باز کردن صفحه‌ی خود در کارگزاری، حالا باید نوعی حساب سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. اگر در کانادا هستید و تازه وارد بورس شده‌اید و مشاوری هم ندارید بهتر است حساب‌های TFSA یا RRSP باز کنید. این حساب‌ها شامل پناه مالیاتی می‌شوند.
پناه مالیاتی یعنی شما بورس می‌خرید، سرمایه معامله شده یا سرمایه دو جانبه یا هر نوع سرمایه‌گذاری را رد و بدل می‌کنید اما مشمول سود سرمایه‌ای که بطور معمول بر آن مالیات قرار می‌گیرد، نمی‌شود. اما این نوع حساب‌ها ممکن است در دراز مدت ارزش پول شما را کم کنند و همچنین یک سقفی دارند. یعنی شما تا یک سقفی برای سرمایه‌تان مالیات نمی‌پردازید و اگر بیشتر از آن بشود باید مالیات پرداخت شود.
حساب‌های بانکی دیگری هم وجود دارند و با اینکه مشمول مالیات می‌شوند اما امکانات دیگری دارند. فرض کنید شما سرمایه‌گذاری ریسکی با حساب‌های دارای مالیات انجام دادید. اگر سرمایه‌گذاری نتیجه-ی دلخواه شما را نداشته باشد و درنهایت ارزش سرمایه پایین بیاید در هنگام پرداخت مالیات می‌توانید ادعای زیان سرمایه‌ای بکنید و مالیات کمتری بپردازید. این ویژگی در حساب‌های دارای پناه مالیاتی وجود ندارد.
حالا اگر تصمیم گرفتید حساب دارای پناه مالیاتی باز کنید، کدام حساب برای شما مناسب‌تر است؟ TFSA یا RRSP؟ اگر شما جزء گروه دارای مالیات بالا هستید، RRSP و اگر مالیات پایینی می‌پردازید، TFSA مناسب شماست. سهام در RRSP شامل کاهش مالیاتی می‌شوند یعنی اگر مالیات زیادی می‌پردازید، درصورتی که سهام شما مشمول کاهش مالیاتی شود، مقدار زیادی از مالیات بر درآمد به شما بازگردانده می‌شود.
به‌هرحال بد نیست که هر دو نوع حساب را باز کنید و با مقدار کمی سرمایه در هر کدام شروع به کار کنید.

حالا که سپرده خود را باز کردید باید در حساب خود مقداری سرمایه قرار دهید. پس از اینکه صفحه‌ی کارگزاری باز کردید و اطلاعات لازم را در اختیارشان قرار دادید، کارگزار از شما می‌پرسد چقدر می‌خواهید در حساب خود سرمایه‌گذاری کنید. هر کارگزار حداقل میزانی برای سرمایه‌گذاری دارد که در هر موسسه متفاوت است. چندین راه هم برای‌واریز کردن پول به حساب خود دارید. از جمله انتقال وجه الکترونیکی، چک، حواله بانکی، انتقال از حساب کارگزاری دیگر، پرداخت قبض یا بانک‌های الکترونیکی.

بهترین راه سرمایه‌گذاری در بورس این است که آن را بصورت پیوسته ادامه دهید. بیشتر کارگزاری‌های آنلاین به شما اجازه می‌دهند تا‌واریزی پیوسته و مکرر انجام دهید. اگر می‌خواهید‌واریزی خودکار وضع کنید باید به کارگزار خود بگویید تا کنترل حساب را به شما واگذار کند، از اینترنت بانک استفاده کنید و ‌واریز قبض دوره‌ای را برای خود وضع کنید. با‌ واریزی اتوماتیک، مشارکت شما با کارگزار خودبخود صورت می‌گیرد.

• یادگیری اصطلاحات بازار بورس

با انجام گام‌های قبلی، وارد بازار بورس می‌شوید اما همچنان راه زیادی برای حرفه‌ای شدن دارید. سعی کنید با کارگزاری خود آشنا شوید و سرمایه‌گذاری و اصطلاحات بورس را یاد بگیرید. در ادامه چندتا از این اصطلاحات را توضیح خواهیم داد:

• نسبت قیمت به درآمد: یکی از معیارهای بسیار معمول در بازار بورس است. نسبت قیمت به درآمد یا نسبت P/E، نسبت قیمت بورس به درآمد واقعی هر سهم است. این نسبت همچنین سطح ریسک یک سهم را نشان می‌دهد بدین صورت که هر چه بالاتر باشد، ریسک سهم هم بالاتر خواهد بود. فرض کنید یک کمپانی در هر سهم، 5$ درآمد دارد و قیمت بورس هم 50$ باشد، در اینصورت نسبت قیمت به درآمد می‌شود 5/50 یعنی 10.
• ارزش بازار: در بعضی مواقع کمپانی با سهام 5$ بیشتر از کمپانی با بورس 100$ می‌ارزد. چگونه ممکن است؟ خب این مربوط به ارزش بازار می‌شود. این ارزش معادل ارزش روز یک سهام ضرب در تعداد سهم‌های منتشر شده توسط یک شرکت است. برای مثال قیمت سهام در بانک رویال: $118.56 و در بانک مونترال: $114.56. اما ارزش بازار بانک رویال: بیلیون $168.94 = بیلیون سهام X 1.425$118.56 یا ارزش سهام بانک مونترال: میلیون $74.21 = میلیون سهام X 646.95 $114.56 است. با اینکه هر دو بانک قیمت سهام مشابهی داشتند اما در ارزش بازار با هم متفاوت هستند.
• نسبت قیمت به ارزش دفتری: این نسبت، تقسیم قیمت هر یک از سهام شرکت بر ارزش دفتری هر سهم است. پایین بودن این نسبت می‌تواند نشان دهنده این باشد که سهم زیر ارزش ذاتی قرار دارد یا کمپانی دارای مشکل است.
• نسبت قیمت به فروش: نسبت قیمت بازار هر سهم به فروش آن است. این نسبت اگر زیر 1 باشد مناسب و اگر بالای 5 باشد برای سرمایه‌گذاران مناسب نیست.
• انتخاب استراتژی

قبل از اینکه شروع به کار کنید، نوع استراتژی سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنید. شیوه‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در سهام و بورس وجود دارد که به برخی از آن‌ها در ادامه اشاره خواهیم کرد:

• سود سهام: در این شیوه، درآمد شما از سودی که از سوی شرکت به شما تعلق می‌گیرد، تامین می‌شود. این نوع سود قابل اعتمادتر از سهام‌هایی هستند که سودی ندارد. این سهام‌ها ریسک کمتری دارند و حتی برای کمتر کردن ریسک می‌توانید سهام مطمئن‌تری خریداری کنید تا اعتماد بنفس بیشتری در سرمایه‌گذاری کسب کنید. حتی سودی که دریافت کردید را می‌توانید دوباره سرمایه‌گذاری کنید.
• سرمایه‌گذاری مبتنی بر ارزش: این استراتژی کمی چالش برانگیز است. در این نوع سرمایه‌گذاری، سهامی را خریداری می‌کنید که باور دارید از ارزش ذاتی خودش کمتر است. سرمایه‌گذاران ارزش بازار سهام را به دقت بررسی می‌کنند و سهام‌هایی که بیشتر یا کمتر از ارزش ذاتی خودشان معامله می‌شوند را شناسایی می‌کنند. آن‌ها سهامی که قیمتی کمتر از ارزش ذاتی خودشان دارند را می‌خرند و هنگامی که قیمت‌شان بالاتر رفت و به ارزش ذاتی و واقعی خودشان رسیدند، آن را می‌فروشند.
• سرمایه‌گذاری مبتنی بر رشد: در این استراتژی، سرمایه‌گذاران بر شرکتی سرمایه‌گذاری می‌کنند که ممکن است در حال حاضر ارزش چندانی نداشته باشد اما در حال رشد است. آن‌ها سهام خود را با قیمتی بسیار پایین خریداری می‌کنند و منتظر می‌مانند تا سهام‌شان رشد کند. اگر شرکت به انتظارات سرمایه‌گذاران نرسید، آن‌ها سهام خود را می‌فروشند و در جایی دیگر سرمایه‌گذاری می‌کنند. در سرمایه گذاری در بورس آمریکا این روش باید دقیق بود و آینده‌نگری درست و به جایی داشت.
• صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر شاخص: در این روش، به‌جای اینکه بر یک شرکت یا دارایی سرمایه‌گذاری کنید بر طیف گسترده‌ای از بازار سرمایه‌گذاری می‌کنید. این صندوق‌ها دارای انحرافات بسیار کمی هستند اما انعطاف کمی دارند در نتیجه نوسانات بازار می‌تواند به ضرر سرمایه‌گذاران باشد.
• متوسط هزینه دلاری: در این نوع سرمایه‌گذاری، اینکه چه چیزی را می‌خرید مهم نیست بلکه چگونه سهام می‌خرید مهم است. برای مثال فرض کنید با 1000 دلار سهام‌هایی با مبلغ 50 دلار خریداری می‌کنید؛ درنتیجه می‌توانید 20 سهام بخرید.

حالا یک ماه گذشته است، مبلغ سهام به 40 دلار رسیده است و شما دوباره 1000 دلار سرمایه‌گذاری می کنید اما این دفعه 25 سهام می‌خرید. در نهایت شما در طی دو ماه با سرمایه‌گذاری 2000 دلاری 45 سهام دارید که هر سهام بطور متوسط $44.44 می‌ارزد. این روش به شما سرمایه گذاری در بورس آمریکا اجازه می‌دهد تا در زمان کوتاهی سرمایه‌گذاری کنید و در مدت طولانی رشد کنید. البته باز در این سرمایه‌گذاری نوع شرکت انتخابی برای سرمایه‌گذاری بسیار مهم است.

حالا که استراتژی خودتان را انتخاب کردید، شرکتی را پیدا کنید و سهامی بخرید. شما می‌توانید صورت‌حساب‌های شرکت‌ها را در اینترنت بیابید و مطالعه کنید تا از تصمیم خود مطمئن‌تر شوید. طرز خرید سهام هم با توجه به سایت کارگزاری انتخابی‌تان متفاوت است. اما در هنگام خرید باید با چند اصطلاح دیگر آشنا باشید:

• سفارشات بازار: این سفارش ساده‌ترین نوع است. سفارشات بازار یعنی شما خیلی سریع با قیمت روز در بازار معامله کنید.
• سفارشات محدود: نوعی از سفارشات هستند که حداقل و حداکثر قیمتی برای خرید خود تعیین می‌کنید.
• سفارشات از پیش تعیین شده: تقریبا شبیه به سفارشات بازار است با این تفاوت که باید به یک حدی برسند و بعد معامله صورت بگیرد.
• زمان سفارشات: سفارشات در دوره زمانی خاصی در دسترس قرار می‌گیرند و بعد از آن از دسترس خارج میشوند. دوره زمانی سفارشات مهم است زیرا ممکن است سرتان شلوغ باشد و وقت بررسی دائمی خرید و فروش خود را نداشته باشید. یکی از مزیت‌های معاملات آنلاین این است که به راحتی می‌توانید ببینید چه زمانی معامله انجام می‌شود و چه زمانی از دسترس خارج می‌شود.
• نظارت بر اوراق و سهام

بعد از اینکه نوع و تعداد سهام‌تان را انتخاب کردید و خریدید، کنترل و نظارت کامل بر آن‌ها داشته باشید. اگر در این مسیر با سختی و ضرر روبرو شدید، ناامید نشوید و ادامه دهید.

از دست ندهید:

سرمایه‌گذاری آزمایشی

به‌عنوان فردی تازه‌وارد ممکن است با سازوکارهای بورس و کارگزاری‌ها آشنا نباشید. برای آشنایی بیشتر و کسب تجربه، اوایل بصورت آزمایشی سرمایه‌گذاری کنید. یکسری برنامه‌هایی وجود دارند که می‌توانید وارد آن‌ها شوید و با پول فرضی سرمایه‌های فرضی خرید و فروش کنید و ببینید تصمیم‌گیریهایتان چه نتایجی را به‌دنبال خواهد داشت.

کسب مهارت و دانش لازم برای سرمایه‌گذاری

اگر می‌خواهید به‌عنوان شغل اصلی‌تان به بازار بورس وارد شوید و به صورت جدی این کار را دنبال کنید باید دانش و مهارت لازم برای آن را کسب کنید. موفق بودن در این بازار به دانش‌ها و مهارت‌های شما بستگی دارد. یکی از راه‌های کسب این مهارت‌ها گذراندن دوره‌های CSC از موسسه‌ی CSI است. این موسسه دوره‌هایی را ارائه می‌کند و شما با توجه به زمینه‌ی کاری خود می‌توانید در این دوره‌ها شرکت کنید و مدارک لازم را کسب کنید.

سخن پایانی

مبحث بورس و سهام بسیار گسترده است اما ما سعی کردیم نکات ابتدایی برای شروع سرمایه‌گذاری را در اختیار شما قرار دهیم. سرمایه‌گذاری در بورس می‌تواند یکی از بهترین انواع سرمایه‌گذاری برای شما باشد. با وارد شدن به این زمینه، تا جایی که ممکن است دانش و اطلاعات بیشتری کسب کنید و از تجربیات دیگران بهره ببرید.