معاملات فیوچرز در فارکس

مدیریت ریسک در بورس چیست؟

ریسک مساعد و نامساعد در بورس چیست؟

یکی از پیچیده‌ترین بازارها، بازار بورس است. با وجود اینکه ممکن است به نظر فعالیت در این حوزه ساده باشد، اما با ورود به آن و مواجه شدن با چالش‌ها و شرایط مختلف، دچار سردرگمی می‌شوید. از جمله پارامترهایی که تحلیلگر یا سرمایه‌گذار فکر می‌کند که می‌تواند تخمین درستی از آن داشته باشد، ریسک معاملات است. عوامل گوناگونی جهت بررسی ریسک لازم است. باید تمام عوامل مورد نظر بررسی شوند تا ریسک سرمایه‌گذاری روی سهام، به درستی محاسبه گردد.

ریسک تاثیر پذیر از عوامل درونی و بیرونی مختلفی است و در نتیجه‌ی معاملات می‌تواند موثر باشد. میزان پیش‌بینی ریسک معامله در بازارهای مختلف بورس، متفاوت است. برای مثال ریسک معاملات در بازار بورس ارز، اکثرا بالا است. پیچیدگی این بازار زیاد است و به همین دلیل پیش‌بینی مسیر حرکت قیمت ارزها، بسیار سخت است. باید ریسک‌های مختلف را برای انجام یک معامله صحیح و کسب سود، شناسایی کرد. این ریسک‌ها را باید بررسی کرد تا ریسکی که در معاملات صورت می‌گیرد، تبدیل به سود شود. در معاملاتی که ریسک منجر به سود یا ضرر شود، به طور مستقیم با ریسک مساعد و نامساعد ارتباط دارد. در این مقاله اطلاعاتی درمورد انواع ریسک‌ها به شما ارائه خواهیم داد. با ما همراه باشید.

ریسک در بورس چیست؟

ریسک در بورس چیست؟

در لغت ریسک به معنای خطر کردن است. در بورس، خطر پذیری به این دلیل انجام می‌شود که فرد بتواند به درآمد بیشتری دست پیدا کند و از سرمایه‌ی خود به بهترین شکل استفاده کند. در بازار همیشه ریسک وجود دارد. در هر معامله، میزان ریسک به موارد مختلفی بستگی دارد. میزان خطرپذیری فرد اولین پارامتر در میزان ریسک معامله است. اگر شما فردی ریسک مدیریت ریسک در بورس چیست؟ پذیر باشید، می‌توانید سود خوبی در معاملات بدست آورید.

عموما ریسک بالاتر سود بیشتری را نیز حاصل می‌کند. ریسک به دسته‌بندی‌های مختلفی تقسیم می‌شود. ریسک‌های درونی عموما قابل مدیریت هستند. اما ریسک‌هایی مانند ریسک بازار و ریسک قوانین، از جمله ریسک‌های بیرونی و خارج از کنترل معامله‌گر هستند.

تفاسیر مختلف یک قانون، ریسک قوانین می‌باشد. عدم وجود ساختار مناسب قانون گذاری و نظارت هم جزو ریسک قوانین به حساب می‌آید. ریسک اندازه بازار و ریسک سهم بازار که از نوسانات مربوط به بازار است را ریسک بازار می‌نامند.

یکی از ریسک‌های موجود در بازار بورس، ریسک انسانی است. این نوع ریسک با اشتباهات انسانی به طور مستقیم در ارتباط است.

از دیگر ریسک‌های موجود در بازار بورس، می‌توان به ریسک تورم نیز اشاره کرد. به این موضوع توجه داشته باشید که در صورت معامله در سهامی و کسب سود از آن، مقدار سود شما از نرخ تورم حداقل کمی بیشتر باشد. در صورتی که نرخ تورم از میزان مدیریت ریسک در بورس چیست؟ سود شما بیشتر باشد، درواقع دچار ضرر شده‌اید و ارزش سرمایه‌ شما کاهش یافته است. ریسک نرخ و ریسک احساسی نیز از دیگر انواع ریسک‌های موجود در بازار بورس می‌باشد.

ریسک از طریق بررسی چه پارامترهایی اندازه‌گیری می‌شود؟

ریسک از طریق بررسی چه پارامترهایی اندازه‌گیری می‌شود؟

نمی‌توان ریسک را به طور دقیق اندازه‌گیری کرد. هنگامیکه که گفته می‌شود میزان ریسک معامله پایین یا بالا است، منظور مجموع و برآیند تمام ریسک‌ها است. در اکثر موارد افراد شروع به بررسی ریسک کرده و بعد متوجه می‌شوند که ریسک زیاد یا کم است. در مواردی دیگر تمام ریسک‌ها توسط فرد بررسی نمی‌شود و فقط چند ریسک اصلی مورد بررسی قرار می‌گیرد. پارامترهایی از جمله سهام شرکت با توجه به شرایط اقتصادی جامعه و خود شرکت و زمان معامله، عوامل اندازه‌گیری ریسک محسوب می‌شوند.

در زمان معامله، شرایط سیاسی و اقتصادی جامعه که با سهام مورد نظر مرتبط می‌باشد، جزو پارامترهای اندازه‌گیری ریسک محسوب می‌شود.

در میزان ریسک معامله، دید بلند مدت و کوتاه مدت تاثیر گذار است. عواملی از جمله ریسک تورم و ریسک نرخ بهره در این حالت وارد موضوع شده و باید در نظر گرفته شوند. ریسک احساسی را برای اندازه‌گیری دقیق‌تر میزان ریسک، در نظر بگیرید. انسان به عنوان یک سرمایه‌گذار یا معامله گر، در شرایط حساس تحت تاثیر قرار می‌گیرد و حرکات غیر قابل پیش بینی ممکن است انجام دهد.

ریسک را در معاملاتی که سود یا ضرر بیشتری ممکن است به همراه داشته باشد، بیشتر مورد توجه قرار دهید. برآیند این موضوعات در مدیریت ریسک در بورس چیست؟ نهایت به این گونه می‌تواند بیان شود که آیا ریسک معامله‌ی مورد نظر بالا است یا خیر.

مفهوم ریسک مساعد و نامساعد در بورس چیست؟

ریسک از دید افراد حاضر در بازار بورس، به معنای انحراف پیش بینی است. این انحراف می‌تواند منفی یا مثبت باشد. در صورتی که پیش‌بینی شود که قیمت سهام شرکتی ۱۰ درصد افزایش پیدا می‌کند، اگر قیمت سهام در واقعیت ۱۰ درصد افزایش پیدا کند، انحراف پیش‌بینی و ریسک آن ۰ است. اما در حالتی که قیمت سهام بیش از ۱۰ درصد افزایش یابد، ریسک پیش‌بینی مثبت می‌شود. اگر کمتر از ۱۰ درصد افزایش یابد، ریسک منفی می‌شود. می‌توان به عبارتی گفت که ریسک مساعد انحراف مثبت پیش‌بینی و ریسک نامساعد انحراف منفی پیش‌بینی محسوب می‌شود.

ریسک مساعد و نامساعد را از جنبه‌های دیگر نیز می‌توان بررسی کرد. ریسک مساعد تمام ریسک‌های سیستماتیک و غیر سیستماتیک که باعث افزایش قیمت سهام و سودآوری یک شرکت می‌شود. از طرفی دیگر، ریسک نامساعد تمام ریسک‌های قابل اجتناب و غیرقابل اجتنابی است که در ارزش سهام تاثیر منفی دارد. برای مثال، افزایش تعرفه‌ی واردات خودروی خارجی برای شرکت‌های خودروساز داخلی، یک نوع ریسک مساعد به حساب می‌آید. همچنین، کاهش تعرفه‌ی واردات خودرو برای شرکت‌ها، یک نوع ریسک نامساعد تلقی می‌شود. پذیرش ریسک بالاتر عموما ضررهای سنگینی می‌تواند به همراه داشته باشد.

کلام آخر

ریسک از جمله مباحث بسیار مهم در بازار بورس حساب می‌شود. تسلط به انواع ریسک و عوامل به وجود آورنده‌ی آن، به فعالان این حوزه می‌تواند کمک زیادی کند.

ریسک شخصی، ریسک احساسی، ریسک مالی و … از جمله ریسک‌های مختلفی هستند که تاثیر زیادی در انجام معاملات دارند. ریسک همیشه در بازار بورس وجود دارد. همانطور که می‌توان سود و درآمد خوبی از ریسک بالا بدست آورد، ضررهای سنگینی نیز می‌تواند به سرمایه‌گذار وارد شود. سرمایه‌گذار در این شرایط می‌تواند با بررسی ریسک مساعد و نامساعد تصمیم به انجام معامله با ریسک کم یا زیاد گیرد.

مدیریت ریسک چیست و چه نقشی در معاملات دارد؟

سرمایه‌گذاری، نیازمند مدیریت است زیرا دستیابی به ثروت سود ناشی از سرمایه‌گذاری از آنجا که با گذشت زمان ارتباط دارد، همواره با مقوله ای به نام مخاطره یا ریسک توام است. از بین رشته‌های سرمایه‌گذاری گوناگون، مدیریت ریسک در بازار سهام بسیار پیچیده است.

وجود ریسک در بورس به این دلیل است که برای تصمیم‌گیری در بازار سرمایه موارد متعددی نقش و تاثیر خواهند داشت؛ از جمله اینکه چه نوع سهمی در چه زمانی، به چه قیمتی و به چه مقداری از کل سبد باید خریده و فروخته شود تا ریسک به حداقل رسیده و انتظار سود به حداکثر برسد. از این رو، برای کاهش ریسک در بازار سرمایه، انتخاب ترکیب بهینه یا به تعبیر دقیق‌تر یک پرتفوی که شامل سهام متنوع است، صورت می‌گیرد.

بسیاری افراد به‌محض شنیدن کلمه ریسک به یاد خطر می­ افتند و آن را به‌نوعی معادل با خطر کردن می­ پندارند. آن‌ها دوست دارند تا جایی که امکان دارد از ریسک کردن پرهیز کنند. اما موضوع این است که این طرز فکر اشتباه بوده و ریسک کردن معادل با خطر کردن نیست. نمی ­توان مدیریت ریسک را نادیده گرفت یا آن را حذف کرد. ریسک در ذات هر فعالیت نهفته است و اساساً ماهیت زندگی بر مبنای ریسک است.

در بازار سهام چه ریسک‌هایی در سرمایه‌گذاری وجود دارد؟

ریسک بر اساس رویکردهای مختلفی تقسیم‌بندی می‌شود. یکی از دسته‌بندی‌های ریسک، بر اساس عامل ایجاد ریسک است که بعضی از موارد آنها عبارتند از:

  • ریسک قدرت خرید (تورم) : احتمال اینکه قدرت خرید ناشی از جریان‌های نقدی کسب شده در آینده متفاوت از میزان پیش بینی شده باشد. به عبارتی در اثر تورم، قدرت خرید پول تغییر پیدا کند.
  • ریسک سیاسی: عبارت‌است از احتمال وقوع رخدادهای سیاسی که می‌تواند بر بازده یا ریسک فرصت‌های سرمایه‌گذاری تاثیرگذار باشد و باعث نوسان قیمت‌های سهام شود.
  • ریسک نرخ سود: همواره این احتمال وجود دارد که در اثر تصمیمات بانک مرکزی و یا سایر عوامل، نرخ سود در اقتصاد تغییر کند و باعث تغییر قیمت‌ها شود.
  • ریسک نرخ ارز: احتمال نوسان نرخ ارز و تغییر ارزش پول ملی در برابر سایر ارزها که می‌تواند میزان جریان‌های نقدی واقعی را تغییر دهد.

تفاوت ریسک مدیریت ریسک در بورس چیست؟ سیستماتیک و غیرسیستماتیک چیست؟

ریسک بر اساس اینکه خاص یک سهام باشد و یا بر روی عموم سهام تاثیرگذار باشد به دو نوع سیستماتیک و غیر سیستماتیک طبقه‌بندی می‌شود.

ریسک سیستماتیک به ریسکی گفته می‌شود که بر روی تمام بازار (البته با مقادیر مختلف) تاثیرگذار است و به عبارتی تمام سهام به میزان متفاوتی تحت تاثیر آن هستند. این نوع ریسک در هر صورت وجود دارد و سرمایه‌گذار برای کسب بازده ناچار به تحمل آن هستند. ریسک های سیستماتیک مانند مدیریت ریسک در بورس چیست؟ جنگ, ترور و .

ولی ریسک غیرسیستماتیک تنها بر یک سهام مشخص تاثیر دارد. این نوع ریسک را با تشکیل سبد متونعی از سهام می‌توان کاهش داد. چون با تشکیل یک سبد سهام، برآیند ریسک‌های غیرسیستماتیک مربوط به سهام مختلف به صفر نزدیک می‌شود.

اگر می­ خواهیم جزء افراد برنده باشیم باید دیدگاه مثبتی راجع به ریسک داشته باشیم. از ریسک کردن نترسیم. ریسک را دوست خود بدانیم. اجازه ندهیم که ریسک بر ما مسلط شود بلکه آن را تحت کنترل خود درآوریم و بر آن تسلط یابیم. بپذیریم که ریسک در سرشت معامله­ گری وجود دارد و مهم­تر از آن، در ذات زندگی نهفته است. بدانیم که معامله­ گری نیز فرقی با بقیه مشاغل نمی­ کند و باید با ریسک مختص به آن مواجه شویم و با رعایت چند نکته ساده و نهادینه کردن آن‌ها در وجودمان ریسک را چنان مدیریت کنیم که ما را به سمت سودآوری و زندگی موفق هدایت کند.

مدیریت ریسک در بورس به چه معناست؟/ چگونه ریسک معاملات خود را مدیریت کنیم؟

برای هر سرمایه‌گذاری شناختن خطرهایی که از آن‌ها به عنوان ریسک یاد می‌شود و سرمایه را مورد تهدید قرار می‌دهند، ضروری است . در بازار سهام نیز همواره ریسک‌هایی وجود دارد که می‌تواند زمینه ضرررسانی به سرمایه افراد ، به ویژه افراد مبتدی و غیر حرفه‌ای، را فراهم کند . بدین منظور شناخت ریسک‌ها و یادگیری چگونگی کنترل آن‌ها از مهم‌ترین کارهاییست که یک فعال بازار سرمایه باید بلد باشد.

مدیریت ریسک در بورس به چه معناست؟/ چگونه ریسک معاملات خود را مدیریت کنیم؟

مدیریت ریسک در بورس چیست؟

مدیریت ریسک در بورس به فرآیند شناسایی، تحلیل و کنترل عواملی که ممکن است باعث ضررهای بالقوه در سرمایه‌گذاری گردد، گفته می‌شود.

استراتژی‌های مدیریت ریسک در بورس کدام است؟

انتقال، اجتناب، کاهش و پذیرش

ریسک به چه معنا است؟

ریسک در لغت به معنای خطر کردن و خطرپذیری است و در اصطلاح مالی، نوسانات بازدهی مورد انتظار است.

ریسک و بازده چه ارتباطی با یکدیگر دارند؟

ریسک در دنیای سرمایه‌گذاری از بازده جدایی‌ناپذیر است. مدیریت ریسک در بورس، همیشه براساس ارتباطی که بین ریسک و ﺑﺎزده وﺟود دارد، انجام می‌شود. هر چه یک سرمایه‌گذاری ریسک بیشتری داشته باشد، می‌توان انتظار بازده بالاتری نیز از آن داشت.

راه‌های مدیریت ریسک در بازار سرمایه

یادگیری نحوه مدیریت ریسک در بورس برای معامله‌گران مدیریت ریسک در بورس چیست؟ امری ضروری است. اگر به دنبال رسیدن به بازده مورد انتظار در سرمایه‌گذاری خود هستند باید نکات زیر را در نظر داشته باشید:

بازار را بشناسید!

مهمترین گام برای ورود به بازار بورس، آشنایی با بازار سرمایه است. هنگامی که با بازار بورس آشنا باشید، می‌توانید زمان مناسب برای خرید و فروش یک سهم را تخمین بزنید. برای این منظور کمک گرفتن از تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و تابلوخوانی می‌تواند به شما کمک شایانی کند.

حد سود و زیان را برای خود مشخص کنید

از آنجایی که نمی‌توان از نتیجه هیچ سرمایه‌گذاری صد درصد اطمینان داشت، تعیین حد سود و زیان امری ضروری است. شما باید با بررسی شرایط و آگاهی از حیطه‌ای که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، بازه مناسب بازدهی برای خود را تعیین کنید و با کسب سود یا ضرر به اندازه‌ای که تعیین کردید، دارایی خود را به فروش برسانید. این کار از ضررهای هنگفت هنگام نامناسب بودن وضعیت بازار جلوگیری می‌کند.

نقدشوندگی سهام را بررسی کنید

بهتر است تعداد خریداران و فروشندگان سهام انتخابی خود را تحت نظر داشته باشید. چرا که با این کار می‌توانید پیش از تشکیل صف‌های خرید یا فروش برای سهامتان تصمیم‌گیری کنید.

سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید

زمانی که تصمیم به مدیریت ریسک در بورس چیست؟ سرمایه‌گذاری می‌گیرید، مهم است که همه سرمایه خود را به یک واحد خاص اختصاص ندهید. چرا که با این کار اگر یک واحد اقتصادی دچار نوسان شود، همه دارایی شما را درگیر نخواهد کرد. بدین صورت می‌توانید ریسک و سرمایه خود را مدیریت کنید.

از صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید

اگر فرصت کافی برای آموزش بورس ندارید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه مطلوبی برای شما هستند. سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به معنی سپردن مدیریت سرمایه خودتان به گروهی از افراد خبره و با تجربه است تا به جای شما، شرایط را تحلیل کرده و بهترین تصمیم را بگیرند. در این صورت نه نیازی به صرف زمان و هزینه برای یادگیری روش‌های تحلیل و خرید و فروش سهام دارید و نه لازم است که خودتان را درگیر تصمیم‌گیری‌هایی کنید که بعضا بسیار حساس و پر اضطراب هستند.

مدیریت ریسک در بورس چیست؟

به فرآیند شناسایی، تحلیل و کنترل عواملی که ممکن است باعث ضررهای بالقوه در سرمایه‌گذاری گردد، مدیریت ریسک گفته می‌شود. اساسا مدیریت ریسک زمانی اتفاق می‌افتد که یک سرمایه‌گذار یا مدیر صندوق، پتانسیل زیان‌های یک سرمایه‌گذاری را تجزیه و تحلیل کرده و سعی می‌کند تا با توجه به اهداف سرمایه‌گذاری یا سطح تحمل ریسک صندوق، اقدام مناسب را انجام دهد.

هر سرمایه‌گذاری درجاتی از ریسک را شامل می‌شود. برای مثال، ریسک صندوق‌های درآمد ثابت نزدیک به صفر و یا املاک و مستغلات در بازارهای با تورم شدید، بسیار بالا در نظر گرفته می‌شود. هر شخص با توجه به میزان ریسک‌پذیری، می‌تواند نوع سرمایه‌گذاری متناسب با روحیات خود را برگزیند. برای درک بهتر مفهوم مدیریت ریسک در بورس بهتر است با مفهوم ریسک آشنا شویم. درک مفهوم ریسک می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا فرصت‌ها، مبادلات و هزینه‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری را بهتر کنترل کنند.

ریسک چیست؟

ریسک در معنای لغوی یعنی خطر کردن و خطرپذیری و در اصطلاح مالی، نوسانات بازدهی مورد انتظار است. به عبارت ساده‌تر ریسک همان احتمال اختلاف میان میزان بازده واقعی و بازده مورد انتظار است. در نتیجه، وقتی از ریسک یک دارایی صحبت می‌شود، تغییرات احتمالی بازده آن دارایی در آینده مورد نظر است.

ارتباط ریسک و بازده با یکدیگر

ریسک در دنیای سرمایه‌گذاری از بازده جدایی‌ناپذیر است. مدیریت ریسک در بورس، همیشه براساس ارتباطی که بین ریسک و ﺑﺎزده وﺟود دارد، انجام می‌شود. هر چه یک سرمایه‌گذاری ریسک بیشتری داشته باشد، می‌توان انتظار بازده بالاتری نیز از آن داشت. البته در حین بررسی بازده، باید به مفاهیم بازده مورد انتظار و بازده تحقق یافته نیز توجه داشت. بازده مورد انتظار، مقدار بازده‌ای است که سرمایه گذار “انتظار” دارد آن را در مدت زمان مشخصی کسب کند. بازده “تحقق یافته” بازده‌ای است که سرمایه‌گذار به‌واسطه سرمایه‌گذاری خود در پایان مدت مورد نظر به دست می‌آورد.

ارزیابی ریسک

برای مدیریت ریسک در بورس ابتدا باید بتوان آن را ارزیابی کرد. به صورت کلی می‌توانید با طی کردن سه گام، ریسک را برآورد کنید:

شناسایی ریسک:

اولین قدم برای ارزیابی، شناسایی نوع ریسک است. در این مرحله متوجه خواهید شد چقدر می‌توان ریسک را کنترل کرد. مثلا، ریسک ناشی از رویدادهای اقتصادی خارج از کنترل سرمایه‌گذار بوده و نمی‌توان از آن دوری کرد.

میزان تاثیر:

زمانی که ریسک‌ها شناسایی شدند، باید اهمیت آن‌ها را ارزیابی کرد. بعد از آن، ریسک‌های پیش‌بینی شده باید بر اساس درصد احتمال وقوع رتبه‌بندی شوند.

تعیین استراتژی:

زمانی که ریسک‌ها را بر اساس احتمال رتبه‌بندی کردید، باید استراتژی‌هایی را برای مدیریت آن‌ها به کار بگیرید.

استراتژی‌های مدیریت ریسک در بورس

پس از اینکه ریسک را ارزیابی کردید، قدم بعدی مدیریت ریسک در بورس، مشخص کردن استراتژی است. در ادامه به بررسی برخی از استراتژی‌های مدیریت ریسک می‌پردازیم.

انتقال

در این استراتژی سعی می‌شود تا با بستن قرارداد یا اقدامات مشابه، بخش مدیریت ریسک در بورس چیست؟ دیگری عواقب ریسک را بر عهده بگیرد. برای نمونه، بیمه کردن یکی از راه‌های انتقال ریسک است. نوع دیگری از استراتژی انتقال، پذیرش جمعی ریسک است. در این روش، ریسک به صورت قراردادی به نهاد دیگری منتقل نمی‌شود؛ اما زیان حاصله بین تمام اعضا تقسیم می‌گردد.

اجتناب

همان‌طور که از نامش پیداست، اجتناب یعنی از فعالیتی که منجر به ایجاد ریسک می‌شود دوری کنیم. این فعالیت می‌تواند شامل نخریدن یک دارایی خاص باشد یا صرف نظر از ورود به یک کسب و کار. در نگاه اول شاید راه حل مناسبی به نظر برسد؛ اما توجه داشته باشید که به واسطه اتخاذ این استراتژی، از همه سود‌های بالقوه که به واسطه ریسک کردن ممکن است بدست آورید، چشم‌پوشی کرده‌اید.

کاهش

این استراتژی شامل همه روش‌هایی است که به کمک آن‌ها می‌توان زیان ناشی از ریسک را کاهش داد. مثلا در یک سایت ساختمانی همه افراد موظف به پوشیدن کلاه ایمنی هستند. این موضوع شاید از وقوع حادثه جلوگیری نکند، اما می‌تواند صدمات ناشی از حوادث را کاهش دهد.

پذیرش

پذیرش ریسک به معنی پذیرفتن تبعات ناشی از ریسک است. گاهی برخی از ریسک‌ها بر کل بازار و نه فقط سهام یک شرکت یا صنعت خاص تأثیر می‌گذارد. این دسته از ریسک‌ها قابل مدیریت ریسک در بورس چیست؟ اجتناب نیستند و یا هزینه مقابله با آن‌ها بسیار سنگین است. به این دسته از ریسک‌ها اصطلاحا “ریسک سیستماتیک” گفته می‌شود. به عنوان نمونه در این زمینه، کشوری را در نظر بگیرید که درگیر جنگ شده است. اجتناب از مدیریت ریسک در بورس چیست؟ عواقبی که جنگ برای یک کشور به همراه دارد، تقریبا غیرممکن است.

چگونگی مدیریت ریسک در بورس

یادگیری نحوه مدیریت ریسک در بورس برای معامله‌گران یک امر ضروری است. اگر به دنبال رسیدن به بازده مورد انتظار در سرمایه‌گذاری خود هستند باید نکات زیر را در نظر داشته باشید:

شناخت بازار

مهمترین قدم برای ورود به بازار بورس، آشنایی با بازار سرمایه است. زمانی که با بازار بورس آشنا باشید، می‌توانید زمان مناسب برای خرید و فروش یک سهم را تخمین بزنید. برای این منظور، کمک گرفتن از تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و تابلوخوانی می‌تواند به شما کمک فراوانی کند.

مشخص کردن حد سود و زیان

از آنجایی که نمی‌توان از نتیجه هیچ سرمایه‌گذاری صد درصد اطمینان داشت، تعیین حد سود و زیان یک امر ضروری است. شما باید با بررسی شرایط و آگاهی از حیطه‌ای که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، بازه مناسب بازدهی برای خود را مشخص کنید و با کسب سود یا ضرر به اندازه‌ای که تعیین کردید، دارایی خود را بفروشید. این کار از ضررهای هنگفت هنگام نامناسب بودن وضعیت بازار جلوگیری می‌کند.

بررسی نقدشوندگی سهام

بهتر است تعداد خریداران و فروشندگان سهام انتخابی خود را تحت نظر داشته باشید. چرا که با این کار می‌توانید پیش از تشکیل صف‌های خرید یا فروش برای سهامتان تصمیم‌گیری کنید.

متنوع کردن سبد سرمایه‌گذاری

هنگامی که تصمیم به سرمایه‌گذاری می‌گیرید، مهم است که همه سرمایه خود را به یک واحد خاص اختصاص ندهید. به این دلیل که با این کار اگر یک واحد اقتصادی دچار نوسان شود، همه دارایی شما را درگیر نخواهد کرد. به این صورت می‌توانید ریسک و سرمایه خود را مدیریت کنید.

استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری

اگر فرصت کافی برای آموزش بورس ندارید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه مطلوبی برای شما هستند. سرمایه‌گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به معنی سپردن مدیریت سرمایه خودتان به گروهی از افراد خبره و با تجربه است تا به جای شما، شرایط را تحلیل کرده و بهترین تصمیم را بگیرند. در این صورت نه نیازی به صرف زمان و هزینه برای یادگیری روش‌های تحلیل و خرید و فروش سهام دارید و نه لازم است که خودتان را درگیر تصمیم‌گیری‌هایی کنید که بعضا بسیار حساس و پر اضطراب هستند.

سوالات متداول

مدیریت ریسک در بورس چیست؟

به فرآیند شناسایی، تحلیل و کنترل عواملی که ممکن است باعث ضررهای بالقوه در سرمایه‌گذاری گردد، مدیریت ریسک گفته می‌شود.

استراتژی‌های مدیریت ریسک در بورس کدام است؟

انتقال، اجتناب، کاهش و پذیرش

ریسک به چه معنا است؟

ریسک در لغت به معنای خطر کردن و خطرپذیری است و در اصطلاح مالی، نوسانات بازدهی مورد انتظار است.

ریسک و بازده چه ارتباطی با یکدیگر دارند؟

ریسک در دنیای سرمایه‌گذاری از بازده جدایی‌ناپذیر است. مدیریت ریسک در بورس، همیشه براساس ارتباطی که بین ریسک و ﺑﺎزده وﺟود دارد، انجام می‌شود. هر چه یک سرمایه‌گذاری ریسک بیشتری داشته باشد، می‌توان انتظار بازده بالاتری نیز از آن داشت.

پذیرش ریسک سرمایه گذاری چیست؟

پذیرش ریسک سرمایه گذاری چیست؟

پذیرش ریسک زمانی رخ می‌دهد که شخص حقیقی یا حقوقی درمی‌یابد که پتانسیلِ از بین رفتنِ سرمایه به‌اندازهٔ کافی بزرگ نیست که اجتناب از سرمایه‌گذاری را ضمانت کند. همچنین به‌عنوان “مسئولیت ریسک را به‌عهده گرفتن” شناخته می‌شود. این قضیه یکی از جنبه‌های مدیریت ریسک محسوب می‌شود که در زمینه‌های تجارت و سرمایه‌گذاری معمولاً قابل دسترسی است.

پذیرش ریسک، خطرات کوچک – آنهایی که پتانسیل فاجعه‌آمیز بودن را ندارند و یا اینکه بیش از حد هزینه‌زا نیستند – را این‌طور در نظر می‌گیرد که ارزش پذیرفته شدن را دارند ولی با آگاهی کامل از اینکه در صورت اتفاق افتادن با مشکلات آن مواجه خواهد شد. این مقایسه و به‌نوعی این ارزیابی، یک ابزار ارزشمند در فرآیندهای اولویت‌بندی و بودجه‌بندی به‌حساب می‌آید.

نکات کلیدی :

  • پذیرش ریسک یا همان پذیرفتن مسئولیت ریسک، یک استراتژی آگاهانه نسبت به دانستن احتمال وقوع ریسک‌های کوچک یا نادر است بدون برداشتن قدمی برای بیمه کردن، ممانعت و یا اجتناب کردن از آنها.
  • پذیرش ریسک براساس این منطق است که توجیحی برای هزینه‌های زیاد اجتناب و یا کاستن آن وجود ندارد، با توجه به اینکه درصد احتمال خطر و یا میزان اثرگذاری آن بسیار کم است.
  • بیمه خویش‌فرما نوعی از پذیرش ریسک است. بیمه از طرف دیگر ضرر و زیان را به شخص ثالث منتقل می‌کند.

تشریح پذیرش ریسک

بسیاری از مشاغل از تکنیک‌های مدیریت ریسک در راستای شناسایی، ارزیابی و اولویت‌بندی خطرات با هدف به حداقل رساندن، نظارت و کنترل ضررهای احتمالی استفاده می‌کنند. اکثر تجار و پرسنل مدیریت ریسک متوجه شدند که آنها با خطرات بزرگتر و فراوانی پیشرو هستند که با توجه به منابعی که برای روبرو شدن با این خطرها در دسترس دارند امکان مدیریت، کاستن احتمال خطر و یا اجتناب از آنها وجود ندارد. به این ترتیب آنها مجبور به پیدا کردن یک تعادل بین هزینه‌های احتمالی ایجاد شده از یک خطر شناخته شده و هزینهٔ نادیده گرفتن آن هستند و در غیر این صورت مجبور به کنار آمدن با هر آنچه که رخ می‌دهد می‌شوند. انواع ریسک‌ها شامل عدم قطعیت در بازارهای مالی، شکست خوردن پروژه‌ها، بدهی‌های قانونی ایجاد شده، ریسک‌هایی که با وام (بودجه اعتباری یا قرض گرفته شده) انجام شده، حوادث، رخدادها و بلایای طبیعی، و رقابت بسیار سرسختانه می‌شوند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بازارهای مالی می‌توانید از مطلب آموزشی «بازارهای مالی چیست؟» دیدن نمایید.

پذیرش ریسک سرمایه گذاری چیست؟

به پذیرش ریسک می‌توان به‌عنوان یک بیمهٔ خویش‌فرما نگاه کرد. مسئولیت هرگونه خطراتی که پذیرفته، انتقال داده و یا اجتناب نشده‌اند به‌عهدهٔ خویش است. اکثر نمونه‌های ریسک‌پذیری (مرجع) یک تجارت شامل ضررهای احتمالی نسبتاً کوچکی هستند. اما گاهی اوقات اشخاص ممکن است ریسکی را بپذیرند که چنان فاجعه‌بار باشد که بیمه کردن آن به سبب هزینه‌های زیاد امکان‌پذیر نباشد. علاوه بر این هرگونه ضرر و زیان احتمالی ناشی از ریسکی که تحت پوشش بیمه نباشد و یا هزینه آن بیش از سقف مبلغ بیمه شده باشد، نمونه‌ای از پذیرش ریسک است.

برخی ازگزینه‌های دیگر برای پذیرش خطر

علاوه بر پذیرش ریسک چند رویکرد دیگر برای چگونه رفتار کردن با یک ضرر و زیان احتمالی در مدیریت ریسک وجود دارد، که شامل موارد زیر هستند:

  • اجتناب: این شامل تغییر برنامه‌ها در راستای از بین بردن خطر است. این استراتژی برای ریسک‌هایی مناسب است که به‌طور بالقوه می‌توانند تأثیر قابل‌توجهی در یک تجارت یا پروژه داشته باشند.
  • واگذاری یا انتقال: مناسب برای پروژه‌های چندبخشی است. اغلب مورد استفاده قرار نمی‌گیرند و غالباً شامل بیمه‌ها می‌شوند. همچنین با عنوان “تقسیم کردن ریسک” شناخته می‌شوند که سیاست‌گذاری به صورتی است که ضرر و زیان احتمالی از بیمه‌شونده به بیمه‌کننده منتقل می‌شود.
  • کاهش: محدود کردن تأثیر خطر به‌گونه‌ای که در صورت اتفاق، بازیابی آن به‌راحتی انجام شود. این رایج‌ترین رویکرد است. همچنین با عنوان “بهینه‌سازی خطر” یا “تقلیل” شناخته می‌شود.
  • بهره‌برداری: برخی از ریسک‌ها خوب هستند به‌عنوان مثال اگر محصولی آنقدر پُرطرفدار باشد که پرسنل حاضر از عهده فروش برنیایند، در این مورد می‌توان با اضافه کردن پرسنل جدید برای ادامهٔ فروش آن محصول، از ریسک ایجاد شده بهره‌برداری نمود.
تیم تحریریه دیجی کوینر

این مقاله به کوشش هیئت تحریریه دیجی کوینر تولید شده است. تک تک ما امیدواریم که با تلاش خود، تاثیری هر چند کوچک در آگاه سازی فعالان حوزه رمز ارزها و بازارهای مالی داشته باشیم.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا